图片说明:摩根士丹利董事总经理、亚太地区净值客户业务主管莱斯利·麦克斯发言。
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    [主持人马德宁] 我们在讲到提高机构投资者比例，改善市场运作质量的时候，外国的机构投资者在这个过程当中，在促进中国的金融创新并且推进最佳实践方面有没有什么作用可以发挥？现在在中国的国外金融机构，包括银行、保险机构或者是其他的金融机构发挥的作用还是有限的。你们觉得外国在华的金融机构是不是可以发挥更大的作用？我想先听一听莱斯利·麦克斯的想法。
　　
　　[莱斯利·麦克斯] 我可以来说一下我自己的经验。其实，我在财富管理方面已经有23年的经验了，我跟其他各位嘉宾一样，是充满着热情的。我在1992年，大约在20年前就到了香港。那个时候的财富管理行业在香港就跟现在的上海差不多，也是非常基础型的，有一些人进行股票的交易，直接通过在商业银行的现金来做。但在20年当中，香港的财富管理已经得到了极大的发展，大多数是通过英国银行、法国银行、美国银行等一些外国金融机构发挥很大的作用。
　　
　　[莱斯利·麦克斯]这些金融机构不仅带来技术、专长或者是引进了一些金融产品、工具等等。而且很多的银行都是非常的古老，至少有几十年历史，有的是上百年了，这些金融机构也是经历了很多监管的周期、发展的周期，在这个过程当中推进了行业的发展。
　　
　　[莱斯利·麦克斯] 另外，上海希望能够成为国际的财富管理中心、成为国际金融中心，毫无疑问那些世界上最优秀的公司必须要参与到这里来，这样对于整个行业、对于行业的竞争来说都是非常有利的。另外一点对于上海来说也是至关重要的，希望这些机构能够从海外的财富管理中心、从海外的金融机构那里，把资金带进来。这样子在可预期的将来，上海就可以成为更加发达的市场。国外的机构、国外引入的资金对于上海的发展就像引入氧气一样。对于大家来说，让外国公司跟监管者、跟当地的公司进行密切的合作，推进上海财富管理中心，对各方都有利。

　　[主持人马德宁] 还有一个问题问各位嘉宾，然后让大家进行提问。中国的财富管理部门现在是不是人才短缺？如果是这样的话，怎么样解决这个问题？又需要多长的时间呢？我想问一下俞董事长以及莱斯利·麦克斯先生。
　　
　　[莱斯利·麦克斯] 对，我觉得这是上海面临的一个关键的挑战。当然你们的劳动力队伍是很大的，但是，他们是不是在这个领域当中真的有专业人士，这是一个挑战。假如说回顾一下历史，瑞士人原先是在很长时间里面都是主导着私人银行业的，这是因为他们有一些比较好的税收法律。另外，瑞士在19世纪的时候就有非常多的私人银行，并且他们也有着做私人银行方面最优秀的国际人才。
　　
　　[莱斯利·麦克斯] 再来看现在。新加坡像上海一样，在十年前提出来要成为财富管理中心。新加坡之所以能够成功发展成为一个财富管理中心，因为他们把他们的主权基金和新加坡管理学院结合起来，这样对行业产生了两个影响。一个是如果说没有这些人才，是很难去管好财富管理业务的。第二个，财富管理有很大的信托责任，对于客户，对于那些做财富管理的人来说，都承担着非常之重的责任，我们都是在监管业或者说在行业当中要保证最高的专业能力。
　　
　　[莱斯利·麦克斯] 我想，上海要进一步加强学术界以及制定标准的监管方，以及金融机构三方的合作，这样才能够把合适的资源放在人才的开发和培训上，我们就不会缺乏人才。在财富管理方面，在主要的金融中心都面临着人才的短缺，摩根士丹利也有这样的情况，我们要尽量解决这些问题。

    【互动环节】
　　
　　 [听众提问] 我是富国基金的，我有一个问题想问洪主任以及莱斯利·麦克斯。我们看到中国现在在基金行业发展过程当中和银行是密切合作的。全球有两种类型，在美国是投资银行主导的金融市场情况下，整个银行和基金是一种开放式结构，就是银行既卖自己的产品也卖别人的产品；但在欧洲，尤其是在法国，我们看到的是封闭结构，一般以卖自己的产品为主。中国现在的情况有一点像欧洲的早期，是商业银行为主的。洪主任怎么看这个问题？十年之后、二十年之后中国是会走向欧洲一样的封闭式结构，还是美国的开放式结构呢？也请莱斯利展望一下这个问题。

　　[莱斯利·麦克斯] 我觉得这的确是指出了非常关键的一点，这里面也涉及到利益冲突，有利益冲突的时候一定要保护投资人的利益。在财富管理这个领域当中，我们觉得一个开放式的市场模式是更好的，不光是销售自己的产品，还要去销售各种各样的产品，同时也是面对各种各样的渠道客户。我觉得，上海就是朝着这个方向在前进的。可以先看一下历史的情况，当我以前做业务的时候，一般来说我们的客户会经常问我，我应该选哪个股。但是，现在客户就会来问我应该选择哪个产品。
　　
　　[莱斯利·麦克斯] 现在的提问涉及到了产品，而不光是选哪支股了，这是在财富管理方面的变化。其实财富管理在中国也刚开始，对于基金的经理人进行评级或者说进行评论，这样的服务是非常重要的。我相信是建一个开放式的架构更好。如果说，金融机构仅仅只销售自己的产品，这样的情况下，取得成功的例子很少。

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